Déclaration fiscale en Suisse : votre fiduciaire 100% digitale

Simplifiez votre déclaration d’impôts avec l’accompagnement d’experts fiscalistes. 100% en ligne, pour tous les cantons romands.

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Nos services fiscaux

Un accompagnement expert pour chaque aspect de votre fiscalité

Déclarations fiscales (particuliers)

Nous préparons et optimisons votre déclaration d'impôts, que vous soyez salarié, indépendant ou rentier. Notre expertise couvre l'ensemble des déductions admises par l'administration fiscale cantonale et fédérale, afin de réduire légalement votre charge fiscale. Chaque déclaration est vérifiée par un spécialiste avant soumission.

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Impôt à la source & TOU

L'impôt à la source est prélevé directement sur le salaire des titulaires de permis B, L ou frontaliers. Nous analysons votre situation pour déposer une demande de Taxation Ordinaire Ultérieure (TOU) lorsque celle-ci est avantageuse, ce qui permet souvent de récupérer plusieurs milliers de francs. Depuis 2021, la révision de l'impôt à la source élargit le droit à la TOU pour de nombreux contribuables.

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Fiscalité transfrontalière

Les travailleurs frontaliers sont soumis à des règles fiscales complexes découlant des conventions de double imposition entre la Suisse et la France. Selon votre canton d'emploi, vous pouvez être imposé à la source en Suisse ou uniquement en France. Nous vous accompagnons pour optimiser votre situation et éviter la double imposition, en tenant compte de l'accord franco-suisse du 11 avril 1983 et de ses avenants.

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Nouveaux arrivants

Vous venez de vous installer en Suisse et devez comprendre le système fiscal helvétique ? Nous vous guidons dès votre arrivée pour établir votre première déclaration fiscale, choisir votre régime d'imposition et identifier les déductions applicables dès la première année. Nous vous expliquons également le fonctionnement de l'imposition à la source et les démarches d'enregistrement auprès de l'administration cantonale.

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Immobilier & plus-values

La fiscalité immobilière en Suisse comprend l'impôt sur les gains immobiliers (IBGI), la valeur locative, l'impôt foncier et l'impôt sur la fortune. Nous vous accompagnons lors de l'achat, la détention ou la vente de biens immobiliers pour optimiser votre charge fiscale. Nous calculons précisément les déductions pour frais d'entretien, intérêts hypothécaires et amortissements indirects via le pilier 3a.

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Successions & donations

Les impôts sur les successions et donations varient considérablement d'un canton à l'autre en Suisse. Certains cantons comme Schwyz n'en prélèvent aucun, tandis que d'autres appliquent des taux progressifs pouvant atteindre 50 % pour les non-parents. Nous vous aidons à planifier la transmission de votre patrimoine de manière optimale, en tenant compte des exonérations entre conjoints et descendants directs prévues par la législation cantonale.

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Retraite & prévoyance

Le système de prévoyance suisse repose sur trois piliers : l'AVS (1er pilier), la prévoyance professionnelle LPP (2e pilier) et la prévoyance individuelle liée (pilier 3a). Les cotisations au pilier 3a sont déductibles du revenu imposable à hauteur de CHF 7'258 pour les salariés affiliés au 2e pilier en 2025. Nous optimisons vos versements, rachats LPP et retraits échelonnés pour minimiser l'impact fiscal global.

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Crypto & avoirs étrangers

En Suisse, les cryptomonnaies sont considérées comme des éléments de fortune et doivent être déclarées à leur valeur au 31 décembre, selon les cours publiés par l'Administration fédérale des contributions. Les gains en capital réalisés par des investisseurs privés sont en principe exonérés d'impôt, mais une activité de trading qualifiée de professionnelle peut être imposée sur le revenu. Nous déclarons également vos compte et avoirs étrangers conforment aux obligations légales.

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Comment ça marche

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Prise de contact

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Envoi des documents

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Préparation de la déclaration

Notre expert fiscal analyse votre dossier, optimise vos déductions et prépare votre déclaration complète.

Vérification et soumission

Vous validez la déclaration finalisée. Nous la soumettons à l’administration fiscale et assurons le suivi.

Nous intervenons dans toute la Suisse romande

Nos experts fiscaux vous guident pour optimiser votre déclaration

Canton de Genève

Genève est le canton romand avec la charge fiscale la plus élevée, mais offre de nombreuses possibilités d'optimisation, notamment pour les contribuables imposés à la source. Le statut de quasi-résident permet aux frontaliers imposés à la source de bénéficier des mêmes déductions que les résidents genevois, à condition que 90 % de leurs revenus mondiaux soient imposés en Suisse.

Canton de Vaud

Le canton de Vaud propose un barème fiscal progressif avec un taux marginal maximum d'environ 41 %. Les contribuables vaudois bénéficient de déductions sociales généreuses, notamment pour les familles avec enfants.

Canton du Valais

Le Valais fait partie des cantons romands les plus attractifs fiscalement, avec un taux marginal maximum d'environ 36 %. Le canton offre des conditions fiscales compétitives qui attirent de nombreux contribuables, notamment dans les communes de montagne.

Canton de Fribourg

Le canton de Fribourg offre une fiscalité modérée en Suisse romande, avec un taux marginal maximum d'environ 40 %. Canton bilingue (français-allemand), il applique un barème fiscal cantonal complété par des coefficients communaux qui varient significativement d'une commune à l'autre.

Canton de Neuchâtel

Neuchâtel applique un système fiscal avec un taux unique (flat tax) sur le revenu au niveau cantonal depuis 2012, ce qui en fait un cas particulier en Suisse romande. Le taux d'imposition cantonal sur le revenu est fixe à environ 12,66 %, auquel s'ajoutent les impôts communaux et fédéraux. Cette structure simplifie le calcul de l'impôt et peut être avantageuse pour les revenus moyens à élevés.

Canton de Berne

Le canton de Berne, bilingue (allemand-français), présente une fiscalité relativement élevée pour la partie alémanique, mais compétitive pour la région francophone du Jura bernois. Le taux marginal maximum atteint environ 41 % en combinant les trois niveaux d'imposition. Les contribuables francophones du Jura bernois bénéficient des services de l'Intendance des impôts du canton de Berne avec un accès en français.

Canton du Jura

Le canton du Jura, le plus jeune canton suisse créé en 1979, applique un barème fiscal progressif avec un taux marginal maximum d'environ 39 %. Il se positionne dans la moyenne des cantons romands et offre un cadre de vie attractif avec un coût de l'immobilier parmi les plus bas de Suisse romande.

Ella Dettwiler – Fondatrice

Ella Dettwiler est diplômée d’un Bachelor en droit ainsi que d’un Master en droit de l’action publique de l’Université de Genève.

Forte de plus de 15 ans d’expérience en droit fiscal suisse, son parcours professionnel s’est enrichi au sein de fiduciaires et cabinets fiscaux en Suisse romande, de Genève à Lausanne, où elle a accompagné une large variété de clients dans des situations fiscales variées et complexes.

Aujourd’hui, en tant que fondatrice de MyTaxAdvisor, elle met à profit son expertise juridique et sa maîtrise des outils numériques pour offrir un accompagnement fiscal personnalisé, rigoureux et 100% digital.

« Notre rôle n’est pas seulement de remplir une déclaration, mais de vous aider à comprendre et maîtriser votre situation fiscale. »

Confidentialité absolue

Transparence

Sans jugement

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Ce que disent nos clients

Ils nous ont fait confiance pour leur déclaration fiscale

« Grâce à la demande de TOU déposée par MyTaxAdvisor, j'ai récupéré CHF 3'200 d'impôts prélevés à la source. Le processus était simple et entièrement en ligne, je recommande vivement. »

« En tant qu'indépendant, ma situation fiscale est complexe. L'équipe a identifié des déductions que je ne connaissais même pas et ma charge fiscale a été réduite de manière significative. Un vrai gain de temps et d'argent. »

« Après l'achat de notre appartement, nous ne savions pas comment optimiser nos déductions hypothécaires. MyTaxAdvisor a tout pris en charge et nous a fait économiser sur la valeur locative et les frais d'entretien. »

« La fiscalité transfrontalière est un vrai casse-tête. Mon conseiller a parfaitement géré la convention franco-suisse et m'a évité la double imposition. Service professionnel et réactif. »

« Arrivée en Suisse en 2024, je ne comprenais rien au système fiscal. MyTaxAdvisor m'a guidée pour ma première déclaration et m'a conseillé sur le pilier 3a. Tout a été clair et bien expliqué. »

« Entre le retrait de mon 2e pilier et mes avoirs en cryptomonnaies, je cherchais un expert qui maîtrise les deux sujets. Déclaration impeccable, avec une planification fiscale sur le retrait échelonné. Très satisfait. »

Questions fréquentes sur la déclaration fiscale en Suisse

Tout ce que vous devez savoir pour votre déclaration d’impôts

Quel est le délai pour remplir sa déclaration fiscale en Suisse ?

En Suisse, le délai pour déposer sa déclaration fiscale varie selon le canton de résidence. Dans la plupart des cantons romands comme Genève, le Valais, Fribourg, Neuchâtel et le Jura, la date limite est fixée au 31 mars de l'année suivant la période fiscale. Les cantons de Vaud et de Berne imposent un délai plus court, au 15 mars. Il est possible de demander une prolongation auprès de l'administration fiscale cantonale, généralement gratuitement pour un premier report jusqu'au 30 juin. En cas de non-respect du délai sans demande de prolongation, le contribuable reçoit d'abord une sommation, puis risque une taxation d'office basée sur une estimation souvent défavorable de ses revenus et de sa fortune.

Quelles sont les principales déductions fiscales possibles en Suisse ?

Les contribuables suisses peuvent bénéficier de nombreuses déductions pour réduire légalement leur charge fiscale. Les plus importantes incluent les cotisations au pilier 3a (jusqu'à CHF 7'258 en 2025 pour les salariés affiliés au 2e pilier), les rachats dans le 2e pilier (LPP), les frais professionnels (transports, repas), les primes d'assurance-maladie et les intérêts hypothécaires. Les frais de formation continue liés à la profession sont déductibles jusqu'à CHF 12'900 au niveau fédéral, et les frais de garde d'enfants par des tiers jusqu'à CHF 25'500 par enfant au niveau fédéral. Les frais médicaux non remboursés sont déductibles dans certains cantons au-delà d'un seuil de 5 % du revenu net. Les dons à des institutions reconnues d'utilité publique sont déductibles jusqu'à 20 % du revenu net.

Comment fonctionne l'impôt à la source et la demande de TOU en Suisse ?

L'impôt à la source en Suisse s'applique aux salariés étrangers titulaires d'un permis B, L ou G (frontaliers), ainsi qu'à certaines autres catégories de contribuables. L'employeur prélève l'impôt directement sur le salaire selon un barème qui tient compte de la situation familiale, du nombre d'enfants et du canton de travail. Depuis la réforme entrée en vigueur le 1er janvier 2021, les contribuables imposés à la source dont le revenu brut dépasse CHF 120'000 par an sont soumis d'office à une Taxation Ordinaire Ultérieure (TOU). Les autres peuvent la demander volontairement avant le 31 mars de l'année suivante si des déductions importantes ne sont pas prises en compte par le barème. La TOU est désormais irrévocable et permet de faire valoir l'ensemble des déductions comme un contribuable ordinaire.

Quelles sont les obligations fiscales des frontaliers en Suisse ?

Les obligations fiscales des frontaliers dépendent principalement du canton d'emploi et de la convention de double imposition applicable. Les frontaliers travaillant à Genève sont imposés à la source en Suisse, tandis que ceux travaillant dans les cantons de Vaud, Valais, Neuchâtel, Berne, Jura, Fribourg et Bâle sont imposés en France selon l'accord franco-suisse du 11 avril 1983, avec une compensation financière versée aux cantons. Les frontaliers imposés à la source en Suisse doivent vérifier si une TOU est avantageuse, notamment pour le statut de quasi-résident à Genève. Tous les frontaliers doivent également déclarer leurs revenus en France, où un crédit d'impôt ou une exonération avec progressivité s'applique selon le canton. Il est crucial de bien comprendre ces règles pour éviter tout risque de double imposition. Découvrez notre service de fiscalité transfrontalière.

Comment déclarer ses cryptomonnaies aux impôts en Suisse ?

En Suisse, les cryptomonnaies (Bitcoin, Ethereum, etc.) sont considérées comme des éléments de fortune mobilière et doivent être déclarées dans la déclaration fiscale à leur valeur au 31 décembre. L'Administration fédérale des contributions (AFC) publie chaque année un cours officiel pour les principales cryptomonnaies, qui sert de référence pour l'évaluation. Pour les investisseurs privés, les gains en capital réalisés sur les cryptomonnaies sont en principe exonérés d'impôt, mais les revenus issus du staking, du mining ou du lending constituent un revenu imposable. Attention : une activité de trading jugée professionnelle par l'administration fiscale (volume élevé, fréquence importante, recours à l'effet de levier, financement par emprunt) entraîne une imposition des gains en capital comme revenu lucratif indépendant, avec en plus des cotisations AVS. Les tokens reçus en airdrop ou comme rémunération sont également imposables comme revenu à leur valeur de réception.

Combien peut-on déduire avec le 3e pilier (pilier 3a) en Suisse ?

Le pilier 3a est l'un des instruments de déduction fiscale les plus puissants en Suisse. En 2025, le montant maximum déductible est de CHF 7'258 pour les salariés et indépendants affiliés à un 2e pilier (caisse de pension). Pour les indépendants sans 2e pilier, le plafond est de 20 % du revenu net de l'activité lucrative, jusqu'à un maximum de CHF 36'288. Les versements au pilier 3a sont intégralement déductibles du revenu imposable au niveau fédéral, cantonal et communal. Le capital accumulé est bloqué jusqu'à cinq ans avant l'âge de la retraite, sauf en cas d'acquisition d'un logement principal, de départ définitif de Suisse ou de passage à une activité indépendante. Au moment du retrait, le capital est imposé séparément du revenu courant, à un taux réduit. Pour optimiser la fiscalité au retrait, il est conseillé de répartir son épargne 3a sur plusieurs comptes et de les retirer sur des années fiscales différentes.

Quels documents sont nécessaires pour remplir sa déclaration fiscale en Suisse ?

Pour remplir correctement sa déclaration fiscale en Suisse, il faut réunir plusieurs catégories de documents. Les documents relatifs aux revenus comprennent le certificat de salaire, les attestations de rentes AVS/AI, les relevés de chômage ou d'assurance perte de gain, et les attestations de revenus de titres. Pour la fortune, il faut les relevés bancaires au 31 décembre, les polices d'assurance-vie rachetables, les estimations de véhicules et les évaluations immobilières. Les justificatifs de déductions incluent les attestations de pilier 3a, les reçus de dons, les factures de frais médicaux non remboursés, les attestations de frais de garde et les justificatifs de frais de formation continue. Les propriétaires immobiliers doivent également fournir le relevé des intérêts hypothécaires et les factures de travaux d'entretien. L'ensemble de ces documents permet à votre fiduciaire d'optimiser votre déclaration en identifiant toutes les déductions applicables.

Comment optimiser sa déclaration fiscale en Suisse romande ?

L'optimisation fiscale en Suisse romande passe par plusieurs stratégies légales et complémentaires. Premièrement, maximiser les versements au pilier 3a chaque année (CHF 7'258 en 2025 pour les salariés) et envisager des rachats dans le 2e pilier si votre caisse de pension le permet. Deuxièmement, déclarer systématiquement tous les frais professionnels effectifs si ceux-ci dépassent le forfait : frais de déplacement, repas hors domicile, formation continue, outils professionnels. Troisièmement, pour les propriétaires, alterner entre le forfait et les frais effectifs d'entretien selon les années, et regrouper les travaux de rénovation sur une même période fiscale pour maximiser l'effet des déductions. Quatrièmement, vérifier l'éligibilité à la TOU pour les contribuables imposés à la source et demander le statut de quasi-résident à Genève si les conditions sont remplies. Enfin, planifier les retraits de capital du 2e pilier et du 3a sur plusieurs années fiscales pour limiter la progressivité de l'impôt. Nos experts vous accompagnent dans cette démarche.

Quelles sont les conséquences d'un retard dans le dépôt de la déclaration fiscale ?

Le non-respect du délai de dépôt de la déclaration fiscale en Suisse entraîne une procédure graduée. L'administration fiscale envoie d'abord un rappel gratuit ou une sommation assortie d'un émolument (généralement entre CHF 40 et CHF 100 selon les cantons). Si le contribuable ne donne pas suite malgré la sommation, l'administration procède à une taxation d'office, c'est-à-dire qu'elle estime elle-même les revenus et la fortune du contribuable, souvent de manière défavorable. Une taxation d'office peut être contestée dans un délai de 30 jours, mais le contribuable doit alors prouver que l'estimation est manifestement erronée. De plus, une amende pour non-dépôt pouvant atteindre CHF 10'000 peut être infligée en cas de récidive ou de manquement grave. Il est donc fortement recommandé de demander une prolongation de délai plutôt que de ne pas déposer sa déclaration.

Comment fonctionne le splitting pour les couples mariés en Suisse ?

En Suisse, les couples mariés sont imposés conjointement sur la totalité de leurs revenus et de leur fortune, ce qui peut entraîner une charge fiscale plus élevée en raison de la progressivité du barème. Pour atténuer cet effet, la plupart des cantons et la Confédération appliquent un correctif : au niveau fédéral, le revenu imposable est divisé par un facteur de 1,8 (splitting partiel) pour déterminer le taux applicable. Les cantons romands ont leurs propres mécanismes : barème spécifique pour les couples, splitting intégral ou partiel, ou déduction pour double revenu. La situation d'un couple à deux revenus est souvent désavantagée par rapport à deux personnes non mariées (pénalisation du mariage), un sujet régulièrement débattu au Parlement.

Que se passe-t-il si je ne déclare pas mes cryptomonnaies ?

Ne pas déclarer ses cryptomonnaies constitue une soustraction fiscale passible de sanctions. Grâce à l'échange automatique de renseignements (EAR) et à la collaboration croissante entre les plateformes d'échange et les autorités fiscales, le risque de détection augmente chaque année. En cas de découverte, l'administration fiscale peut procéder à un rappel d'impôt sur les 10 dernières années, majoré d'intérêts moratoires (3-5 % par an) et d'amendes pouvant atteindre 3 fois l'impôt soustrait. La dénonciation spontanée permet d'éviter l'amende pénale (une seule fois dans la vie), mais les rappels d'impôt et intérêts restent dus. Il est donc fortement conseillé de régulariser sa situation le plus tôt possible.

Comment déclarer un bien immobilier détenu à l'étranger en Suisse ?

Les contribuables suisses doivent déclarer tous leurs biens immobiliers, y compris ceux situés à l'étranger. Le bien étranger est déclaré dans la fortune à sa valeur vénale (valeur de marché), et les revenus locatifs ou la valeur locative fictive sont ajoutés au revenu. Cependant, en vertu des conventions de double imposition, le bien est généralement imposé dans le pays de situation. En Suisse, il est pris en compte uniquement pour déterminer le taux d'imposition applicable au reste des revenus et de la fortune (réserve de progressivité). Les intérêts hypothécaires et frais d'entretien liés au bien étranger sont déductibles proportionnellement. Il est essentiel de remplir correctement l'annexe relative aux biens immobiliers étrangers pour éviter une double imposition.

Comment fonctionne la fiscalité pour les indépendants et freelances en Suisse ?

Les travailleurs indépendants et freelances en Suisse sont soumis à un régime fiscal spécifique. Le revenu net de l'activité lucrative indépendante (chiffre d'affaires moins charges) est imposé comme revenu ordinaire, avec en plus des cotisations AVS/AI/APG calculées sur ce revenu (entre 5,371 % et 10 % selon le montant). Les indépendants peuvent déduire l'ensemble des frais professionnels justifiés : local commercial, matériel, véhicule professionnel, assurances, cotisations professionnelles et amortissements. Ils bénéficient d'un plafond pilier 3a majoré (20 % du revenu net, max CHF 36'288 en 2025) s'ils ne sont pas affiliés à un 2e pilier. La tenue d'une comptabilité ordonnée est obligatoire au-delà de CHF 500'000 de chiffre d'affaires. Consultez notre guide complet pour les indépendants.

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MyTaxAdvisor est spécialisé dans la fiscalité des personnes physiques : déclarations fiscales, impôt à la source, TOU, prévoyance, immobilier et successions. Pour les personnes morales (SA, Sàrl, associations, fondations), nous travaillons en partenariat avec MyBusinessAdvisor, une fiduciaire spécialisée dans la comptabilité, la fiscalité et la gestion d'entreprise en Suisse romande. Grâce à ce partenariat, nous garantissons une couverture complète de vos besoins fiscaux, que vous soyez un particulier ou un dirigeant d'entreprise.

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